穩健投資新方向 保費融資賺取8%回報 ︳William

2021-05-15


今日飯聚大家都在說股市,前陣子股市興旺,基本上買甚麼也輕易賺錢,大家都說當時每天回到公司第一件事就是上網看股票,開會也是不斷拿著手機看股價,每天忙著買入放出,看著戶口每天都有進帳,都不是不高興的。不過好景不常,農曆年後股市變得波動,大部份人之前賺的都蝕回不少。所以今日大家又回歸基本步,熱烈地討論一些比較穩健的投資。

朋友都知我熟悉投資市場,我說穩健投資當然不是說定期存款。近來我跟不少朋友談及「保費融資」。大部份朋友都沒有聽過這類投資計劃,有朋友更笑問有無咁著數? 其實簡單來說「保費融資」涉及三方: 你、保險公司及貸款銀行,由於所涉及的都是大規模的保險公司及銀行,所以就不會有類似警訊被騙之危。

這裡簡單的說明一下實際操作:

你向保險公司申請購買保儉 > 銀行用保單作抵押品再借錢給你 > 你每月向銀行還息不還本 > 在退保時才向銀行還本 > 扣除本金和利息便是你的純利。以下方案首年投入資金只需$30萬,每月向銀行還息不還本約$3,000,到第十年時扣除付出的利息後,純利大約是$50萬。

看似有點複雜,不過其實申請也不難。如果有興趣了解更多保險融資,歡迎留言查詢:

https://forms.gle/71874qFSfhh8yc3EA

 

作者: 王耀忠 (William)

作者為香港會計師公會註冊會計師、擁有英國特許公認會計師公會及百萬圓桌會頂尖會員資格,擅於為家長制訂理財策略。

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